7 estafas con Bitcoin de las que hay que cuidarse: Ejemplos y cómo evitarlas

¿Qué es una estafa con Bitcoin?

Una estafa Bitcoin es una actividad maliciosa o fraudulenta cuyo objetivo es comprometer sus datos privados y robar sus fondos criptográficos. Los estafadores utilizan varios enfoques y técnicas para engañar a las personas, acceder a sus credenciales o hacer que inviertan en intercambios falsos. Y aunque las criptomonedas se están convirtiendo en la corriente dominante entre millones de personas de todo el mundo, los estafadores utilizan esta creciente popularidad para su propio beneficio.  

¿Necesitas pruebas? Aquí la tienes. En el primer trimestre de 2022, las pérdidas por fraude de criptomoneda fueron de casi 330 millones de dólares. En comparación, las pérdidas totales fueron de 130 millones de dólares en 2020 y de 680 millones en 2021. Además, el 70% de esas estafas tenían como objetivo Bitcoin. Y no hay ninguna sorpresa. Statista informa de que Bitcoin sigue dominando el mundo de las criptomonedas, con una capitalización de mercado de más del 40%.

Además, entre los miles de ejemplos reales de fraude de Bitcoin, algunos fueron realmente masivos. Por ejemplo, en 2018, el proyecto Bitconnect cerró tras robar 2.400 millones de dólares a más de 4,5 mil personas mediante un supuesto esquema Ponzi. Y este es solo uno de los cientos de casos similares. 

Ahora, descubramos cómo varían las estafas de Bitcoin y qué técnicas utilizan los actores maliciosos para comprometer su ciberseguridad.

¿Cómo funcionan las estafas con Bitcoin?

Existen dos tipos más comunes de estafas relacionadas con las criptomonedas:

1. Un estafador intenta engañarte para que reveles tu información personal, como las credenciales de tu monedero digital, claves privadas y códigos de seguridad. De esta forma, pueden acceder a tu monedero y robar tu cripto.
2. La suplantación de identidad o las falsas ofertas de inversión tratan de persuadir a comerciantes y empresas para que envíen Bitcoin directamente a los estafadores. 

En ambos casos, los actores maliciosos utilizan técnicas de estafa comunes que intentan confundirle, tentarle o engañarle. Sin embargo, estos métodos se están volviendo aún más sofisticados cuando se trata de Bitcoin. La cuestión es que los estafadores utilizan el enfoque en la privacidad y la naturaleza descentralizada de las criptomonedas para comprometer los monederos de los comerciantes y robar sus fondos. 

Como resultado, si está comerciando o almacenando Bitcoin, puede enfrentarse a varios tipos de estafa, desde inversiones falsas y falsos intercambios hasta correos electrónicos de phishing y regalos inexistentes. Veamos las más típicas con más detalle.   

Las estafas más comunes con Bitcoin

Como se ha mencionado anteriormente, existen múltiples técnicas que un estafador puede aplicar para comprometer las claves de su criptocartera o animarle a almacenar sus BTC en una cartera poco fiable. Según las estadísticas, el tipo de fraude con Bitcoin más extendido está relacionado con las criptoinversiones, seguido de las estafas románticas y los impostores. Aquí están los últimos datos basados en informes de fraude a la Red Centinela del Consumidor de la FTC. Muestra las pérdidas de cripto debido a estafas en enero de 2021 – marzo de 2022.

Ahora, vamos a revelar las estafas más comunes de Bitcoin y aprender a evitarlas.     

1. Estafas de phishing con Bitcoin

Los intentos de phishing son algunas de las estafas más típicas relacionadas con las criptomonedas. Normalmente, se trata de correos electrónicos enviados por actores maliciosos para engañar a los usuarios y animarles a exponer información confidencial. Las estafas de phishing suelen hacerse pasar por servicios populares relacionados con las criptomonedas, como Binance y Coinbase. Estas falsas alertas parecen urgentes y requieren que los usuarios hagan clic en un enlace proporcionado de inmediato. Sin embargo, si lo hacen, serán redirigidos a uno de los sitios falsos de criptomonedas, donde los hackers pueden robar las credenciales de su criptobilletera. 

El siguiente ejemplo es un correo electrónico que puede parecer legítimo a primera vista. Te dice que has recibido un pago en criptomoneda en tu monedero Blockchain. Además, proporciona amablemente un enlace para ver la “transacción”. Pero si la curiosidad te hace querer comprobar qué está pasando, caerás en un anzuelo de phishing.

¿Cómo evitarlo?

• No haga clic en ningún enlace
• Compruebe la dirección del remitente
• Escriba la dirección del sitio web legítimo en su navegador
• Informar de una posible estafa a la Comisión Federal de Comercio (FTC)

2. Falsas estafas de inversión en Bitcoin

El informe de la FTC que hemos mencionado anteriormente afirma que las criptoinversiones falsas son el tipo de estafa más extendido. Por lo general, se trata de ofertas demasiado buenas para ser ciertas que garantizan altos rendimientos por poco riesgo si usted pone su dinero en una inversión inicial en monedas (ICO). Pero lo más probable es que se trate de una estafa maliciosa con el objetivo de robar su Bitcoin y cerrar el proyecto sin ningún tipo de rentabilidad. 

Por desgracia, es bastante difícil distinguir una ICO falsa de una real. Como resultado, muchos inversores asumen este riesgo y caen víctimas de estafas masivas. En este caso, la señal de alarma más importante a tener en cuenta son los rendimientos garantizados. En el mundo de las criptomonedas, este tipo de ofertas no auguran nada bueno. 

En el ejemplo siguiente, un falso servicio de minería en la nube ofrece a los entusiastas de las criptomonedas hacer un depósito de BTC y promete el 0,16% de los beneficios por hora. En realidad, se trata de un negocio ilegal que utiliza un esquema Ponzi para engañar a los usuarios.

¿Cómo evitarlo?

• No confíe en las ICO no verificadas
• Evite las ofertas demasiado buenas para ser ciertas
• No se trague las promesas de alta rentabilidad
• Compruebe los servicios relacionados con las criptomonedas antes de invertir sus fondos

3. Estafas criptográficas románticas

¿Sabías que en sitios web de citas como Tinder, puedes conocer no sólo al amor de tu vida, sino también a un peligroso estafador criptográfico? Sí, es cierto, el fraude romántico es la segunda técnica maliciosa más común relacionada con las criptomonedas. Y así es como funciona. 

Imagina que has conocido a alguien en un sitio de citas. Tras varias semanas de comunicación activa, tu nuevo amigo te propone hacer una inversión en criptomonedas y ganar un buen dinero. ¿No sabes nada del tema? No te preocupes. Te ayudarán y te explicarán todo lo que tienes que hacer. Pero en algún momento, los fondos invertidos se trasladarán a una bolsa maliciosa, dejándote sin poder retirar ni un céntimo.

¿Cómo evitarlo?

• No acepte ofertas sospechosas de inversión en criptomonedas
• Guarde su dinero sólo en carteras digitales bien protegidas
• Evite las estafas en el intercambio de criptomonedas

4. Estafas de regalos de Bitcoin

¿Elon Musk regala diez mil BTC y quiere compartirlos con quien esté interesado? No, no se trata de un generoso regalo, sino de una estafa a la que puedes enfrentarte en redes sociales como Twitter, YouTube e Instagram. Una vez que hagas clic en el enlace y confirmes que quieres participar, te pedirán que realices un pago de verificación. Y, cuando envíes tu Bitcoin a la dirección Blockchain proporcionada, te quedarás sin nada.

¿Cómo evitarlo?

• No participe en sorteos de Bitcoin sospechosos
• No haga clic en los enlaces que aparecen en las entradas de los criptodonativos.
• Informa de una posible estafa en Twitter, YouTube o Google SafeBrowsing.

5. Ataques Man-in-the-middle (MITM)

Aunque man-in-the-middle (MITM) no es una estafa real, es un ciberataque muy extendido que deberías conocer. En el contexto criptográfico, los hackers realizan ataques MITM para robar las credenciales y claves privadas de los operadores que utilizan una red WiFi pública. Así es como funciona este esquema.

Un actor malicioso puede interferir en el tráfico entre tu dispositivo y un hotspot desprotegido cuando estás en un hotel, restaurante o aeropuerto. Y una vez que acceda a su criptocartera o realice una transacción de Bitcoin, sus datos se verán comprometidos sin que usted lo sepa. 

¿Cómo evitarlo?

• Trate de no realizar transacciones Bitcoin cuando utilice WiFi público
• Cifre su tráfico con una red privada virtual (VPN)

6. Esquemas de impostores criptográficos

¿Recuerdas a un falso Elon Musk y su “generoso regalo de Bitcoin”? Bueno, eso es sólo la punta del iceberg. Los estafadores a menudo utilizan esquemas de suplantación e impostores, haciéndose pasar por celebridades, personas influyentes, funcionarios del gobierno o expertos de renombre. Por ejemplo, un suplantador puede afirmar que representa a una criptobolsa creíble. Intentan persuadir a la gente para que invierta en proyectos “rentables” y luego desaparecen con los fondos robados. 

He aquí un ejemplo de estafa común con impostores. Una persona que se hace pasar por un alto cargo de una prometedora empresa relacionada con las criptomonedas anima a una posible víctima de fraude a invertir en un proyecto para obtener “una licencia.”

¿Cómo evitarlo?

• No responda a mensajes sospechosos
• No abra ninguno de los enlaces proporcionados
• Denuncie la estafa a la Comisión Federal de Comercio (FTC)

7. “Estafas del tipo “Sé tu contraseña

El chantaje y la extorsión son las estafas más brutales y, tristemente, bastante comunes en Bitcoin. Este tipo de fraude suele consistir en un correo electrónico en el que un remitente afirma conocer su contraseña u otra información confidencial. Después, amenazan a la víctima con revelar estos datos o transferirlos a manos de algún misterioso “cliente”. Por supuesto, también prometen no hacerlo si les envías cierta cantidad de cripto. He aquí un ejemplo de un correo de este tipo. 

Para hacer la amenaza más convincente, los estafadores pueden incluso utilizar algunas de tus antiguas contraseñas que probablemente hayan comprado en la web oscura. Todos estos trucos pretenden inquietarte y obligarte a actuar de inmediato. 

¿Cómo evitarlo?

• No responder al mensaje
• No envíe dinero al monedero criptográfico proporcionado.
• Denuncie la estafa al IC3 del FBI o al centro eCustomer. 

Cómo identificar una criptoestafa 

No importa lo avanzada que sea una estafa de BTC, siempre se puede encontrar la manera de detectarla. Aquí hay varias banderas rojas a tener en cuenta si quieres mantenerte alejado de los trucos relacionados con cripto.  

Errores de escritura y erratas

Los errores ortográficos y gramaticales en correos electrónicos, publicaciones y mensajes directos pueden parecer menores. Sin embargo, el diablo está en los detalles. De hecho, los errores de escritura son una de las principales señales de que alguien está intentando estafarte. Así que lee atentamente la notificación antes de decidir cómo actuar. 

Ofertas demasiado buenas para ser ciertas

Lo más probable es que las ofertas tentadoras, los premios generosos y las ofertas de “dinero gratis” sean falsas. En particular, nunca debes compartir tus datos personales a cambio de este tipo de propuestas, por muy honestas que intenten parecer.

Testimonios falsos de famosos

La aprobación de celebridades y los testimonios falsos son otras formas comunes que utilizan los estafadores de Bitcoin para engañar a la gente para que invierta sus criptofondos. No confíe en influencers que puedan parecer tan engañosos como sus ofertas. 

Además, asegúrese de prestar atención a las reseñas presentadas en un sitio web potencialmente malicioso. Eche un vistazo al siguiente ejemplo. Un conocido productor de cine Harvey Weinstein se convirtió de repente en Henry Alamin, un “criptoinversor”, que ofrecía una “reseña honesta”.

Manipulaciones y amenazas

Muchos estafadores de criptomonedas intentan chantajear a los usuarios. Por ejemplo, pueden amenazar con revelar sus datos privados y pedir un rescate. Sin embargo, estas amenazas son en su mayoría débiles y tratan de jugar con los sentimientos de la gente. Así que lo mejor que puedes hacer es denunciar una estafa.

Exigencias poco razonables

Los correos electrónicos de phishing y los mensajes de estafa suelen implicar una sensación de urgencia. Sin embargo, en lugar de hacer clic en el enlace proporcionado o compartir cualquier dato solicitado inmediatamente, compruebe quién es el remitente. Es más, aunque conozcas a esa persona, un mensaje aleatorio pidiéndote ayuda (muy probablemente, enviando cierta cantidad de BTC) es probablemente una estafa.

¿Cómo protegerse de las estafas con Bitcoin?

Para no ser víctima de un fraude Bitcoin o de una estafa minera, puede defenderse siguiendo las siguientes buenas prácticas de seguridad. Echemos un vistazo a las más efectivas.

Almacenar criptomonedas en una cartera fría

Su monedero digital es el lugar donde puede almacenar sus Bitcoin y otros fondos criptográficos. Debe hacer todo lo posible para que esté bien protegido y cuidadosamente encriptado. Para ello, puede optar por un monedero frío (offline) o caliente (online). 

Los monederos fríos son normalmente más seguros, ya que se colocan en hardware real, no en línea. En cambio, los monederos calientes son más vulnerables a los ataques de hackers. Esta opción es adecuada para los criptooperadores activos que realizan muchas transacciones. Sin embargo, vale la pena mantener la mayor parte de sus fondos criptográficos en una cartera fría.

Crear contraseñas seguras

Reutilizar una contraseña puede comprometer significativamente la seguridad de su cartera. Si los piratas informáticos consiguen acceder a una de sus cuentas, pueden acceder a las demás sin problemas. Aquí tienes varios consejos para proteger tus criptofondos con una buena contraseña.

• Asegúrese de que su contraseña tiene al menos ocho caracteres.
• No vincule sus contraseñas a ningún dato personal
• Utilice contraseñas únicas para cada cuenta
• Utiliza un gestor de contraseñas para mantener a salvo las claves de tu cartera

Utilizar bolsas de criptomonedas fiables

Muchas bolsas de criptomonedas no son reales. Estos sitiosfalsos de Bitcoinse esfuerzan por robar la información privada de los usuarios y transferirla a los hackers. Por eso es crucial elegir una plataforma de intercambio de criptomonedas creíble y con buena reputación. Algunos de los ejemplos más conocidos son Coinbase, Binance, Crypto.com y Kraken.

Antes decomprar Bitcoin en la plataforma de intercambio de criptomonedas elegida, asegúrese de que ofrece múltiples y potentes características de seguridad, incluidas las siguientes:

• Autenticación multifactor
• Seguro contra la violación de datos
• Almacenamiento offline fiable para criptomonedas
• Retirada bien protegida 
• Cifrado fuerte

Evite enlaces y ventanas emergentes sospechosos

Los correos electrónicos de phishing y las estafas por SMS suelen animar a los usuarios a hacer clic en enlaces maliciosos. Tratan de inquietarle y confundirle creando una sensación de urgencia. Pero no se precipite. Esto es lo que debe hacer para protegerse de caer en una red de phishing.

• Comprobar la legitimidad de la dirección de correo electrónico del remitente
• Comprobar si un sitio web potencialmente malicioso utiliza el protocolo de seguridad HTTPS
• Evite anuncios y ventanas emergentes sospechosos relacionados con criptomonedas 
• Escriba las URL manualmente en lugar de hacer clic en los enlaces proporcionados

Utilizar VPN

Una red privada virtual (VPN) es una potente herramienta que garantiza la privacidad en línea y, al mismo tiempo, le ayuda a mantenerse seguro cuando navega por Internet. En particular, vale la pena adoptar una herramienta VPN para salvaguardar sus transacciones de Bitcoin y evitar diversas estafas. 

Gracias a su fiable cifrado AES-256 y a sus múltiples funciones de seguridad, una VPN te mantendrá alejado de intentos de phishing, enlaces maliciosos y sitios web peligrosos. Además, una red privada virtual puede protegerte de muchas otras ciberamenazas, como ataques MITM, ataques DDoS, estafas de mineros BTC y secuestros de criptomonedas.

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Escrito por VeePN Research Lab VeePN Research Lab is dedicated to provide you latest posts about internet security and privacy.

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